Reaalaja pank - Kasutusjuhend
Sisukord
- Seadistused
- Maksete edastamine panka
- Sissetulevad pangasõnumid
- Pangatehingute ülevaade, sidumine ja konteerimine
- LinkPay kasutusjuhend
Seadistused
Pangaühenduste seadistused
Võimalik on seadistada pangaühendused järgmiste pankadega:
- Swedbank Gateway
- SEB Baltic Gateway
- LHV Connect
- Coop Pank Gateway
- Luminor Web Service
Liitumisjuhiseid leiab siit.
Iga pangaühenduse kohta on seadistuse leht (n. “Swedbank Gateway seadistus”), kus tuleb täita järgmised väljad:
| Väli | Selgitus |
|---|---|
| Teenuse URL | Sisestage panga teenuse aadress: Swedbank - https://psd2.api.swedbank.com/partner/v1/sgw/ SEB - https://api.bgw.baltics.sebgroup.com/ LHV - https://connect.lhv.eu/ Coop Pank - https://cpgw.cooppank.ee/ Luminor - https://ftc.luminoropenbanking.com/v1/ft-services/CorporateFileService |
| Seadme- või autentimissertifikaadi failinimi | Importige sertifikaadi fail (pfx/p12 formaat). Sertifikaadi saate pangast. |
| Seadme- või autentimissertifikaadi parool | Sisestage sertifikaadi parool. |
| Krüpteermissertifikaat (Swedbank-i puhul) | Sertifikaadi saab laadida siit: http://dev.swedbankgateway.net/info#certificates |
| Lepingu ja/või kliendi id-d | Andmed panga lepingust. |
Pangakonto seadistused
Pangakonto kaardi väljal “Pangaühendus” määrake millist pangaühendust kasutate. Juhul, kui kontol jätta pangaühendus määramata, siis selle konto tehinguinfot Business Centralisse ei laeta.
Pangakonto kaardil on nupp “Sea pangaühenduse alguskuupäev”, kus tuleb reaalajapangale ümberlülitamise päeval määrata kuupäev ning pangas olev algsaldo antud päeval.
Reaalajas panga seadistused
Lehel Reaalajas panga seadistus täitke väli “Konteeritud tehingu nr.” määrates vastava numbriseeria. Kui internetipangas on arvelduskontosid, mida ei soovita Business Centralis kajastada, siis on võimalik sisse laadida vaid pangasõnumid, mis puudutavad Business Centralisse salvestatud kontosid. Selleks tuleb sisse lülitada funktsionaalsus “Filtreeri sissetulevad sõnumid”.
Pangasõnumite töötlemist puudutavatest seadistustes on võimalik Maksete sobitamise žurnaalis kajastada teenustasusid eraldi ridadel. Selleks tuleb sisse lülitada “Teenustasud eraldi real”. Kui sisse lülitada “Nimi konteerimise kirjelduses”, siis lisatakse pangast alla laetud tehingu tekstile ette ka seotud osapoole nimi.
Väljal Sidumise loogika valige “Maksete sobitamise žurnaal”. Teised sidumisviisid ei ole tulevikus toetatud ning eemaldatakse. “Vastandkannete sobitamine” tähendab, et sidumisel otsib sobivaid kirjeid ka erimärgiliste avatud kannete seast. Nt kasutatakse nii arvete kui ka krediitarvete kandeid. Kui makse on tehtud Business Centrali kaudu, siis “Maksekorralduste registritega sobitamine” vastendab tehingud automaatselt maksekorraldus registris olevate andmetega.
Allkirjastatud maksete seadistused
Allkirjastatud maksete edastamiseks tuleb BC-s seadistada igale pangakontole, millelt makseid sooritatakse, nõutud kinnitajad. Pangakontole saab määrata nõutud allkirjastajad nii Pangakontode loendis kui ka iaglt Pangakonto kaardilt eraldi. Kõik määratud kinnitajad on makse edastamiseks ka kohustuslikud - makset ei edastata panka juhul, kui kellegi allkiri on puudu.
Kõik kasutajad, kes määratakse kinnitajaks, peavad olema ka Smart-ID seadistuses kasutajateks määratud - abiks on Smart-ID kasutusjuhend. Meiliteavitused edastab süsteem sellele emaili aadressile, mis on BC-s Kasutaja kaardil määratud “Kontaktmeiliks”.
Kui allkirjastatud maksete edastamine on algatatud, on võimalik maksekorralduste registrite alt jälgida makse allkirja staatust. Selleks tuleb valida õige makse ning välja “Allkirjastajad“ kaudu saab vaadata nõutud allkirjastajaid antud maksel. Samuti on võimalik näha, kes nõutud kinnitajatest on oma allkirja andnud ja millal ning ka informatsiooni saadetud meiliteavituste kohta. Samal lehel on võimalik uuesti meiliteavitused välja saata kasutajatele, kelle allkiri on endiselt puudu.
Maksete edastamine panka
Lehel Maksežurnaal saab luua panka saadetavad maksed. Vajutades vahelehel Pank nupule “Edasta panka…” avaneb aruande päringuaken. Siin on võimalus sisse lülitada funktsioon Oota töötlemise tulemust. Sellisel juhul jääb süsteem ootama, pangast esimest maksestaatust. Kõik maksed, mis on žurnaalis, kombineeritakse üheks maksekorralduse registriks ning edastatakse panka allkirjastamata kujul ehk panka salvestuvad need kui ootel maksed.
Võimalik on maksed ka BC-s ära allkirjastada ning siis ei ole neid enam vaja pangas kinnitada, ent selleks tuleb teha vajalikud seadistused, mille kohta leiate lisainfot siit. Allkirjastatud kujul maksete edastamiseks tuleb sisse lülitada funktsioon Allkirjasta maksed. Kui maksete edastaja on ka nõutud kinnitaja, siis on temal kohe võimalus maksed allkirjastada, teistele nõutud allkirjastajatele edastatakse kinnitusnõue meili teel.
Microsofti soovitus: Pärast maksežurnaali panka edastamist, tuleks kõik read Maksežurnaalist kustutada. Konteerima peaks alles Maksete sobitamise žurnaalis, kui pangast on juba saabunud kinnitus väljaminekute korrektsuse osas.
Eksporditud maksefailid leiad samalt lehelt nupu alt, või otsides vaadet, Maksekorralduste registrid. Välja alla Ülekannete arv on salvestatud kõik žurnaali tehingud eraldi ning iga tehingu kohta ka maksestaatus.
Kui kasutaja roll on Raamatupidaja, tekib talle avalehele Reaalajas pank kuhi. Sinna tuleb sisse informatsioon tagasilükatud ning ootel maksete kohta. Avades leht Tagasilükatud maksed on võimalik iga makse eraldi märkida peidetuks, kasutades nuppu “Peida/kuva” - see eemaldab probleemse makse rollikeskuse ülevaatest.
Sissetulevad pangasõnumid
Pangasõnumite laadimine pangast
Iga pangaühenduse seadistamise lehel (n. Swedbank Gateway seadistus) on nupp “Võta uued pangasõnumid”, mida saab kasutada pangasõnumite impordiks.
Vajutades nupule “Tööjärjekorra kanded”, avatakse leht Tööjärjekorra kanded, kus on võimalik seadistada kaks automaattööd:
- pangasõnumite võtmine pangast ja
- pangasõnumite töötlemine (sh. tehingute sidumine ning konteerimine).
Soovitud töötlemise sammud määrake töötlemise automaattöö nupu all Aruande päringuaken.
Imporditud pangasõnumid kuvatakse lehel Sissetulevad pangasõnumid. Vaikimisi kuvatakse kirjed, mis on veel töötlemata. Kõikide sõnumite nägemiseks vajutage nupule “Näita kõiki sõnumeid”.
Pangasõnumite import failist
Lehel Sissetulevad pangasõnumid on tegevus “Impordi failist”. Seda saab kasutada juhuks, kui pangaühendus ei ole seadistatud ja sõnumeid pangast automaatselt ei tule.
Pangasõnumite töötlemine
Pangsõnumi(te) töötlemiseks vajutage nupule “Töötle”, mis loeb XML vormingus pangasõnumist välja tehingute info ning salvestab need tabelitesse Pangakonto tehingud ning Maksete sobitamise žurnaal.
Peale sõnumi edukat töötlemist saate vajutada nupule “Näita kõiki sõnumeid” - sõnumil on nüüd Olek Töödeldud. Paremal olevas kiirinfos on näha Salvestatud tehingute arv. Sellele numbrile vajutades on võimalik liikuda lehele Pangakonto tehingud.
Pangatehingute ülevaade, sidumine ja konteerimine
Pangatehingud
Pangakonto kaardil on uus väli “Saldo pangas”. Selles summas kajastuvad kõik pangast imporditud tehingud, ka need, mis on veel sidumata ja/või konteerimata. Seetõttu võib väljal “Saldo pangas” olev summa erineda väljal “Saldo” kuvatavast summast.
Väljal “Saldo pangas” summale vajutades avatakse leht Pangakonto tehingud, millel on näha kõik tehingud nii nagu need on pangakontol pangas.
Pangatehingute sidumine ja konteerimine
Sidumiseks ja konteerimiseks kasutatakse püsivat “RTB” nimelist Maksete sobitamise žurnaali.
Juhul, kui pangasõnumite töötlemise tööjärjekorra automaattööl on aktiveeritud ka “Sidumine” ja “Konteerimine” - siis jäävad “RTB” žurnaali alles ainult need read, mis vajavad kästisi töötlemist ehk read, mida automaatselt siduda ei õnnestunud.
Kontaktinfo
Täpsema info saamiseks, palun võtke ühendust BCS Itera AS-ga: www.itera.ee